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【11月2週投資まとめ】最新ポートフォリオ資産総額と初☆米国ETF分配金

ご覧いただきありがとうございます。


今週の投資まとめです。


アメリカ大統領選で金融市場が大きく動いたことで、ドル高も加速。

銀行に放置している外貨をどうするか決める時期がきました!


外貨預金の円定

ドルが106円台を突破!!差益が出ている間に円定しました。

ちなみに証券会社に銀行から外貨送金するのは高すぎる送金手数料を払うことで差損が大幅に増すので、ユーロに関しても数年間である程度戻すはずの塩漬けを選びました。(リーマンショックでは10年近く待ちました)

さて、結果。

米ドル100,000円分 ➡ 100,988円

わずかながら988円の差益が出ました(^○^)

私、外貨の買い方がどうにもヘタクソなので、差益目的で外貨を買うのは金輪際するまい。ともかく銀行にあって動かせなかったドルの塩漬けから解放されてホッとしました☆

今後はドルが必要になった時に、外国株に投資されてる方が為替リスクをどのようにしてるのか情報を収集する必要がありますね。


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11月2週今週の株売買


11月9日 カルビー 10株 買い
11月10日 沢井製薬 3株 買い

売りなし

沢井製薬は出戻りです。短期売買でちょろっと利益を出したものの、長期投資に変更してから惜しくなってました。10日に決算速報が出て、今年最安値だったので今回は長期保有目的で買いました。どちらも決算速報が出て最安値なのでもしかしてさらに下げる可能性も...。買い増しチャンス?いや、深みにハマるのが怖いので下げても気にしないでいよう!


最新ポートフォリオと資産総額


現在投資額はいくらで、一体いくら損益があるのか気になって洗い出しました。作った表の一部を貼り付けてます。エクセルコピーのため見づらくてすみませんm(_ _)m


【11月11日時点の評価額】
資産運用開始額 ¥1,000,000
投資運用金額 ¥610,000
現金 ¥383,223 (投信損切り、ドル差益含む)

投資額内訳 日本円評価額 含み損益
日本株 みずほ銀行100株
コスモ石油30株
TOKAI HOLDING100株
カルビー10株
沢井製薬3株
¥182,550 +¥7,548
米国株 バンガード米国トータル債券ETF2株
バンガード米国高配当株式ETF2株
プロクター&ギャンブル2株
為替差損益含む総合評価額 ¥50,629 -¥242
日本国債 ¥100,000 0
ユーロ銀行預金額 ¥178,657 -¥21,343
米ドル証券会社保有額 ¥84,372 +¥3,144
証券会社日本円買付余力残高 ¥9,720 0
投資資産評価額合計 ¥605,928 ¥-10,893

〖全体まとめ〗
2016.11月11日現在投資資産評価額 ¥605,928
総合含み損益 -¥10,893


何かちゃんと合わない?私のことだからモレとかありそう...(・ェ・)それとも資産評価額に含み損を足して、610,000円を引くとこれまでの株利益確定と損切りの収支が合うとか?それなら合いそう。
「先生~、考え方合ってますかあ?」(って誰に)
計算に弱いとざっくりしちゃうんだなあ。いかん。


こうしてみると、少額投資では短期売買しても確実性が少ないことが見えてきます。また、分散投資しすぎても効率的ではなさそうです。いかに資産を減らさないで複利を出していけるか、長期で大局的に見る訓練になりそうです。でも長期投資はまだまだ不可解。


今回の書き出し、全体が把握できてスッキリしました。今後も利益確定、損切り、分配金、配当金が増え出すともっと困難になりそうだから、家計簿と同じように毎月エクセル管理しようかな。


アセットアロケーションの調整


アメリカの利上げ観測が本格的になりそうなので、債券リスク回避です。

アセットアロケーションは株5:債券2:現金3に変更。(当初は投資本のモデル例と同じ株4:債券4:現金2)

現金は暴落時にぜひ使いたい!


米国ETFから初分配金


評価額は現在下がってるのに、もらえるものは嬉しい初分配金がありました。

バンガード米国トータル債券市場ETF2株に対して 0.3ドル


少なっ!

書くのも恥ずかしい(´Д`)


こちらのETFは株でありながら価格変動が少なく、株価が上がれば下がる債券の特徴をちゃんと出しているので、私的には米国債券として扱いたい。

それにしてもアメリカで年内に利上げすると今後の債券価格も大きく変動するわけですよね?利上げ未経験者としては興味深いわ~。1年後に(短いっ)後悔してないように、慎重に債券を買っていきたいと思います。


長くなりましたが、最後までお読みいただいてありがとうございました。

よい週末を☆